私人銀行的客戶溝通和普通銀行完全不同。
林靜怡沒有拿出什麼理財產品列表，一上來就讓顧川買保險、買基金。
她先問的是資產使用習慣。
“顧先生，您目前個人金融資產裡，大概希望保留多少高流動性比例？”
顧川想了一下，道：“至少三分之一。”
林靜怡點頭。
這個答案和她預想得差不多。
“那長期權益類資產呢？”
“看機會。”
“境外配置目前有需求嗎？”
“暫時一般。”
“未來一年是否存在大額個人支出計劃，比如新增住宅、飛機、遊艇、大額收藏、海外物業？”
顧川端著咖啡的手頓了半秒。
“暫時都沒有。”
林靜怡也沒多問。
她在資料上記了一筆。
旁邊的投資顧問則問起川行。
“顧先生，您個人資金和川行自有投資資金，後面準備繼續分開管理嗎？”
“會分開。”
顧川說道：“川行做股權投資，個人賬戶留一部分證券、債券、現金類配置。”
投資顧問點頭。
這就意味著顧川個人還有一塊和川行獨立的金融資產池。
談到這裡。
林靜怡心裡的判斷已經越來越清楚。
銀行後臺只能看到本行體系內資產。
跨行資產、企業股權、商業物業自然不會全部呈現。
可一個客戶的資金排程方式，會留下很多痕跡。
大額轉入。
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