“金匯財富”的運作模式是典型的龐氏騙局。
韓明以“年化收益百分之十五到二十”的高息為誘餌，透過線下講座、熟人介紹和微信群推廣，向不特定公眾吸收資金。
沈若溪調取了公司近兩年的銀行流水，發現累計吸收資金超過兩千三百萬，涉及投資人兩百餘名。
其中大部分是平川本地的中老年人——退休職工、小商販、拆遷戶。
資金流入後，一部分被用於支付前期投資人的利息，一部分被韓明用於購買房產、豪車和奢侈品，還有一部分透過孫桂芳和馬德勝的通道被轉出境外。
“池局，韓明比周海濤更狡猾。周海濤騙的是老人的養老錢，韓明騙的是所有手裡有閒錢的人。他承諾的利息比銀行高好幾倍，很多人把拆遷款、看病錢甚至借來的錢都投了進去。目前還有一百多萬的資金在賬上沒動，如果韓明跑路，這些人一分錢都拿不回來。”
沈若溪把分析報告遞給池瑜。
池瑜翻看著報告，臉色越來越沉。
兩千三百萬，兩百多個投資人。
這個數字比養老詐騙案更大，涉及的家庭更多。
而且韓明已經經營了將近兩年，很多投資人已經拿了幾期利息，對韓明深信不疑。
如果現在貿然抓人，那些還在觀望的投資人可能會覺得“公司沒問題，是警察多事”，甚至有人會到市局門口鬧事。
但如果不動手，韓明隨時可能把賬上剩餘的資金轉走，然後消失。
“韓明現在人在哪裡？”池瑜問。
“他平時在城東的寫字樓辦公，住在城南一個高檔小區。我查了他的出行記錄，最近一週他頻繁往返於平川和省城之間，昨天剛從省城回來。他的車是一輛黑色的賓士，車牌我記下了。”
“他有沒有出境記錄？”
“沒有。但他的護照和港澳通行證都在有效期內。如果他感覺到風聲，隨時可以走。”
池瑜想了想，對駱家輝說：
“先盯住韓明，別讓他跑了。但先不要抓。我需要先把投資人的情況摸清楚。讓沈若溪繼續分析資金流向，把兩百多個投資人的名單和金額整理出來。同時，你派人去金匯財富的辦公場所外圍觀察，看看他們平時怎麼運營，有多少員工，每天有多少人進出。”
駱家輝領命去了。
池瑜拿起電話，撥通了蘇雲的內線，把韓明案的情況做了簡要彙報，並請求省廳協調金融監管部門對金匯財富的“海外理財”業務進行合法性審查。
蘇雲說她會安排，同時提醒池瑜，這種資金盤案件涉及的投資人眾多，容易引發群體性事件，行動前必須做好充分的預案。
掛了電話，池瑜靠在椅背上，把韓明案和網路賭博案在腦子裡做了個對比。
網路賭博案中，平臺在境外，代理在本地，資金透過地下錢莊流出去。
韓明的資金盤則完全是本地作案，資金從本地投資人手裡進來，再透過馬德勝和孫桂芳的通道流出去。
兩個案子的資金通道是同一條——馬德勝和孫桂芳。
這說明這條地下資金通道的服務物件不止一類犯罪，而是涵蓋了多種需要“洗錢”的非法活動。
打掉馬德勝和孫桂芳，等於同時斬斷了網路賭博、電信詐騙和資金盤三條線的資金出口。
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